{"id":7433,"date":"2023-01-17T13:55:11","date_gmt":"2023-01-17T18:55:11","guid":{"rendered":"https:\/\/opm01.com\/que-es-world-check\/"},"modified":"2026-05-16T01:30:57","modified_gmt":"2026-05-16T06:30:57","slug":"che-cose-il-world-check","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/opm01.com\/it\/che-cose-il-world-check\/","title":{"rendered":"Che cos’\u00e8 il World-Check nel 2026?"},"content":{"rendered":"\t\t
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World-Check \u00e8 il pi\u00f9 grande e controverso database di intelligence finanziaria del mondo. Ci sei anche tu? Potrebbe essere la tua morte bancaria<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t
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World-Check \u00e8 un controverso database utilizzato dalle banche per l’analisi del rischio. Questo strumento si suppone funzioni per valutare la reputazione finanziaria di un’azienda o di un individuo. Potresti essere inclusi l\u00ec, senza saperlo, a causa di un evento passato o di un errore. Essere in World Check pu\u00f2 portare alla morte bancaria: nessuna banca aprir\u00e0 un conto per te. Noi di Caporaso & Partners possiamo aiutarti<\/a> a scoprire se il tuo nome \u00e8 nella lista nera. I nostri esperti di reputazione possono anche aiutarti a far rimuovere le tue informazioni personali da questo triste elenco.<\/span><\/p>

World-Check \u00e8 controllato e gestito da LSEG, cio\u00e8 London Stock Exchange Group, attraverso la sua area LSEG Risk Intelligence. In passato era associato a Thomson Reuters e poi a Refinitiv; oggi il prodotto viene presentato ufficialmente come\u00a0LSEG World-Check<\/a>.\u00a0World-Check non \u00e8 un\u2019autorit\u00e0 pubblica n\u00e9 un tribunale. \u00c8 una banca dati privata usata da banche, istituzioni finanziarie, studi professionali e societ\u00e0 regolamentate per controlli KYC, antiriciclaggio, sanzioni, PEP, adverse media e rischio reputazionale. Secondo LSEG, World-Check utilizza informazioni provenienti da fonti pubbliche considerate affidabili e contiene oltre 4 milioni di record strutturati.<\/p>

In pratica, una banca pu\u00f2 consultare World-Check durante l\u2019apertura o il monitoraggio di un conto. Tuttavia, la decisione finale spetta alla banca o all\u2019intermediario, non a World-Check. Se una persona ritiene che i dati siano errati, di solito deve chiedere la revisione o la rettifica secondo le procedure previste dal fornitore e dalle norme applicabili sulla protezione dei dati attraverso un\u00a0legale specializzato<\/a>.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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Storia di World Check<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t
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World Check \u00e8 stata fondata nel 2000 dall’imprenditore sudafricano David Leppan e dall’austriaco Nikolaus Kimla. Inizialmente l’azienda funzionava come fornitore di informazioni su societ\u00e0 corrotte e crimini finanziari. Un decennio dopo, il consorzio di media Thomson Reuters decise di acquistare World Check e di incorporarlo nella sua divisione di rischio e finanza, chiamata Refinity. Dopo l’acquisto di Thomson Reuters da parte di Blackstone Group nel 2018, World-Check ha continuato a crescere e si posiziona gi\u00e0 come il pi\u00f9 grande database di intelligence finanziaria al mondo.<\/p>

Oggi, istituti finanziari di credito e assicurativi, banche di tutto il mondo e persino servizi di intelligence utilizzano il database del World-Check. Questo strumento \u00e8 principalmente responsabile della trasmissione di informazioni alle banche per i processi di due diligence KYC (know your customer) e PEP (politically exposed persons). Grazie a questi dati, le agenzie possono combattere i crimini legati al riciclaggio di denaro, al traffico di armi, droga, esseri umani e al terrorismo.<\/p>

Inoltre, World-Check offre i suoi servizi alle piccole imprese e alle istituzioni attraverso il software Pythagoras. Ci\u00f2 consente di filtrare automaticamente i nomi presenti nel database. In questo modo, gli imprenditori e le PMI ottengono informazioni per evitare di fare affari con persone o aziende che compaiono nella lista nera. Se il tuo nome \u00e8 incluso nel World-Check, nessuna banca ti permetter\u00e0 di aprire un conto, tanto meno di accedere a prestiti bancari.<\/p>

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Come funziona il World Check?<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t
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La crescita di World Check dimostra che l’idea ha avuto successo, ma \u00e8 stata anche circondata da controversie. Il problema principale sta nel modo in cui le informazioni vengono incorporate nel database. Il sistema \u00e8 programmato per prendere le notizie legate ai rischi finanziari ed alla corruzione da quelle che World Check considera “fonti di informazione affidabili”. In totale ci sono pi\u00f9 di 100.000 fonti di notizie. Una volta ricevuti i dati da queste “fonti attendibili”, World Check crea profili di individui e aziende identificati come potenziali rischi e li inserisce nella sua temuta lista nera.<\/p>

Quali sono le “fonti di informazione attendibili” per World Check? Il sistema prende i dati dalle liste di sanzioni emesse dai governi, dai siti ufficiali delle autorit\u00e0 giudiziarie nazionali, dai siti parlamentari, dai governi locali, dai media (non chiarisce quali) e dai post pubblici di una persona sui suoi social network.<\/p>

In realt\u00e0, nessuna di queste \u00e8 una “fonte affidabile”. L’elenco dei Paesi sanzionati da altri governi, in particolare dagli Stati Uniti, \u00e8 segnato da interessi politici. Anche i media, anche quelli presumibilmente pi\u00f9 prestigiosi, hanno dimostrato di essere imprecisi. Pi\u00f9 di qualche contenuto pubblicato dai media ha danneggiato la reputazione di migliaia di persone e aziende. Nel frattempo, anche ci\u00f2 che le persone pubblicano sulle loro reti \u00e8 inaffidabile.<\/p>

Inoltre, anche World Check \u00e8 stato violato. Nel 2016, gli hacker hanno avuto accesso al database e hanno scaricato tutte le informazioni di 2,2 milioni di persone considerate “ad alto rischio”. In seguito, Thomson Reuters ha assicurato che da quella data a oggi non \u00e8 stata pi\u00f9 violata. Ma come facciamo a sapere con certezza che \u00e8 cos\u00ec?<\/p>

Con tutte queste informazioni possiamo capire che qualsiasi persona, senza essere avvisata, pu\u00f2 essere inclusa nel World Check. Noi di Caporaso & Partners ti offriamo un servizio di ricerca all’interno del World Check. Il nostro team di esperti legali \u00e8 in grado di garantire l’applicazione del diritto all’oblio su Internet e di far rimuovere il tuo nome dalla lista nera, in modo rapido e discreto.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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